Expert Epargne et Retraite Individuelles H/F - 69

Harmonie Mutuelle, Membre fondateur du groupe VYV, est un acteur leader de la protection sociale en France et protège 5 millions de personnes, 150 000 entrepreneurs et 88 700 entreprises qui ont choisi d'être accompagnés par une entreprise mutualiste à mission. Dotée d'une raison d'être, inscrite dans ses statuts, Harmonie Mutuelle s'engage à agir sur la santé des personnes et de la société.
Acteur de l'Économie Sociale et Solidaire (ESS), Harmonie Mutuelle vise à concilier performance économique, sociale et environnementale, tout en plaçant l'humain au coeur de ses préoccupations.Le poste :

Vous rejoignez la Direction Régionale Auvergne Rhône Alpes, en tant qu'Expert(e) Épargne individuelle (Assurance vie et Retraite), au coeur de la relation client et du développement commercial.

Votre mission consiste à promouvoir, animer et accompagner le développement des ventes de la gamme Epargne et Retraite auprès des conseillers commerciaux agence et chargés d'affaires entrepreneurs.

À la fois expert(e) technique et partenaire commercial(e), vous contribuez activement à l'atteinte des objectifs de l'entreprise, en production directe et en co-production avec les équipes commerciales.

Vos missions principales :

Conseiller, accompagner et développer le portefeuille

- Seul(e) ou en accompagnement des conseillers commerciaux agence et chargés d'affaires entrepreneurs, vous identifiez les besoins clients, les conseillez et concluez la vente des solutions en épargne et retraite adaptées à leur situation et à leurs objectifs.

- Vous intervenez sur les dossiers à fort enjeu en apportant votre expertise produit et commerciale, en réalisant des ventes directes et en proposant un accompagnement aux équipes commerciales terrain pour la concrétisation des affaires.

- De manière générale, vous produisez ou co-produisez au travers de la signature effective de contrats.

- Vous veillez et contribuez à la rentabilité des portefeuilles clients et à leur fidélisation en mettant en place les actions adéquates.

Promouvoir et animer la gamme Épargne et Retraite auprès des équipes commerciales

- Vous contribuez à l'acculturation et la montée en compétences des équipes pour renforcer la détection d'opportunités commerciales auprès des prospects ou clients.

- Vous accompagnez les équipes commerciales dans la préparation, en RDV ou dans leur suivi des affaires et les aidez à perfectionner leurs pratiques.

- Vous favorisez la synergie des réseaux dans un esprit d'entreprise et de coopération.

- Vous valorisez la gamme Epargne et Retraite en relayant les actualités, en proposant des actions pédagogiques et en animant des sessions d'informations auprès des équipes commerciales.

- Vous contribuez au déploiement du plan d'actions national sur votre périmètre.

Assurer une veille commerciale et contribuer au développement de l'offre

- Vous collectez et analysez les informations issues du terrain (marché, concurrence, attentes clients).

- Vous mettez à jour et enrichissez la base de données clients et prospects.

- Vous partagez vos observations et recommandations auprès de la Filière Epargne & Retraite pour faire évoluer les offres et les stratégies commerciales.